10 otázok, ktoré by ste mali položiť svojmu finančnému poradcovi

Keď ľudia rozmýšlajú nad svojimi peniazmi a nad tým, kto ich manažuje, často porovnávajú iba to, či ich investícia si vedie lepšie ako iné investície.


Napriek tomu, posledné prieskumy ukazujú, že sú aj iné faktory, ktoré ovplyvňujú spokojnosť klientov s ich investíciami: finančný poradca.


Keď ide o peniaze, to ako dobre si naša investícia počína je mimo našu kontrolu - presne ako sa hovorí - predošlá výkonnosť nie je garanciou výnosu v budúcnosti. To čo vieme ovplyvniť je výber Vášho finančného poradcu.


Pozrite sa na nasledujúcich 10 otázok a inšpirujte sa nimi pri výbere Vášho finančného poradcu:


  1. Aký je zdroj príjmu poradcu? Kto ho platí? Klient alebo finančná inštitúcia?

  2. Aké má certifikáty, oprávnenia a právomoci?

  3. Aké služby presne ponúka? Je to iba dobrá rada alebo end-to-end starostlivosť o klienta.

  4. Na aký typ klientov sa špecializuje? Osobné alebo firemné financie? Investície alebo úvery?

  5. Môžem vidieť vzorový finančný plán? Vie mi ho obratom poslať?

  6. Aký je základný prístup k investíciam? Konzervatívny alebo agresívny? A o aký mám ja záujem?

  7. Ako často budeme v kontakte? A ako často ja chcem aby sme boli v kontakte?

  8. Bude pracovať sám, alebo sa bude o moje financie starať celý team ľudí?

  9. Ako dlho svoju prácu robí a vie poskytnúť referencie?

  10. Keď sa rozprávame, dáva mi otázky a necháva hovoriť mňa, alebo 90 percent času hovorí sám?




Featured Posts
Recent Posts
Search By Tags
Connect
  • Google+ Long Shadow
  • Facebook Long Shadow
  • LinkedIn Long Shadow
  • Twitter Long Shadow

Dohodnite si s nami stretnutie:

  • Facebook Classic

"Nie je pravda, že všetky bankové produkty sú na konci dňa rovnaké. To by bolo príliš jednoduché. To je ten hlavný a jediný dôvod, prečo by klienti mali mať aj nestranný pohľad na finančné produkty. To čo sa v jednej banke nedá spraviť, v druhej sa dá. Ale najlepšie na tom je to, že v tej šiestej banke to ide spraviť ešte výhodnejšie pre klienta.

 

Lenže, kto to tomu klientovi povie? Pracovník druhej banky to asi nebude, nie?"

© 2014. Spoločnosť vznikla v roku 2010 zápisom do Obchodného registra Okresného súdu Bratislava I., vložka č. 65558/B a získaním licencie z NBS.